落实三反政策,点滴行动,助力反洗钱,防范金融风险

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什么是洗钱?什么是洗钱罪?

洗钱:就是为了逃避法律制裁,通过交易、转换、转移等方式,隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的性质、来源、地点、流向、所有权或者其他权利,将犯罪所得转换为形式上合法的资金或财产的行为。

首先是资金来源不合法;

要有转化过程,一般都是多账户、多层次、跨国、跨行业等,复杂性强;

最终目的将非法资金来源变为合法资金;

洗钱的过程中一般会有若干成本,所以实际上来说,洗钱并不是盈利行为

洗钱罪:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有前述洗钱行为的。

证券行业一破坏金融管理秩序罪

操纵证券、期货市场罪

诱骗投资者买卖证券、期货合约罪

编造并传播证券、期货交易虚假信息罪

利用未公开信息交易罪

内幕交易、泄露内幕信息罪

擅自发行股票、公司、企业债券罪

伪造、变造股票、公司、企业债券罪

伪造、变造国家有价证券罪

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二二

为什么需要洗钱?

他们有不明来源钱财需要公开化的需求。

犯罪组织:属于洗钱领域的传统中坚力量,走私军火、贩卖毒品、黑社会,资产来源

政府官员:贪污腐败,以权谋私获取的金钱都会涉及洗钱

商人明星:灰色收入洗白,收入通过投资演出、电影、工程等进行操作。

重要的是,以上这些都脱离监管。



洗钱有哪些阶段?哪些途径?

处置阶段:犯罪收益(抢银行)投入到清洗过程(小明爸爸决定通过拍卖行进行洗钱);

离析阶段:通过复杂的金融交易,将犯罪所得与其来源分开,并进行最大限度的分散,此案例通过身份认证不严格的合法渠道做合法交易(拍卖行,竞拍盘子)以掩饰线索和隐藏身份;

融合阶段:拍卖所得变成了干净的(别人知道这个钱是他们家卖了一个盘子所得),即“甩干”后的钱可用。

常用洗钱手法

利用银行、证券和保险等金融机构实施

投资办企业(如娱乐场所、贸易公司、离岸公司)

国际贸易

地下钱庄

借助互联网实施(如赌博洗钱)

其他(彩票、文物拍卖等)

证券行业常用洗钱手法:

利用所控制的他人账户进行证券交易获取收益

通过转托管、撤销指定交易转移资产或改变资金流向

利用虚假身份证件,变更账户身份信息,进行资产转移

通过伪造证明文件,办理非交易过户

利用高买低卖、大宗交易接盘方式转移资产

利用对倒交易进行利益输送(送礼行情)

通过经纪人高额提成进行利益输送

通过内幕交易、操纵市场方式牟取非法收益



常见的洗钱陷阱有哪些?

请您警惕以下洗钱陷阱:

假代购诈骗洗钱

p2p网络借贷平台非法集资洗钱

虚开增值税发票洗钱

冒用他人身份证开立银行卡

利用寿险两全保险退保进行洗钱

支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,所有的举报信息将被严格保密。

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如何预防身边的洗钱行为?

点滴行动,助力反洗钱,反洗钱工作需要你我的支持和帮助:

选择安全可靠的金融机构

主动配合金融机构进行身份识别

不要出租或出借自己的身份证件

不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾

不要用自己的账户替他人提现

远离网络洗钱

举报洗钱活动,维护社会公平正义

以上观点不构成对投资者的投资建议,市场有风险,投资需谨慎。在任何情况下,国泰君安不对任何人因使用以上任何内容所引致的任何损失负任何责任。图片来源于网络,原版权归原作者所有,如有涉及到版权问题,请联系我们删图。

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1 个评论

偃咆测  藏羚羊  发表于 2019-1-6 18:21:01  | 显示全部楼层
穿别人的鞋,走自己的路,让他们找去吧

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